KYB (проверка бизнеса)

Проверка компании или человека, стоящего за аккаунтом, до того как ему откроют такие услуги, как выплаты: кто владеет бизнесом, кто им управляет и чем он занимается.

#Как это устроено в CryptoLike

CryptoLike требует проверки, прежде чем деньги смогут уйти с аккаунта: выплаты отклоняются с 403 kyb_required, пока аккаунт не верифицирован. Для приёма платежей проверка не нужна: инвойсы, статические адреса, ссылки на оплату, плагины и коннектор Хорошоп работают и до неё, а проверить их можно с тестовыми ключами и тестовыми сетями. Пользоваться CryptoLike могут и частные лица, поэтому проверяется аккаунт, а не только компания.

Документы загружаются в кабинете в формате PDF, PNG или JPEG, до 10 МБ каждый; это могут делать владелец и администраторы аккаунта. Статус меняется с «нет» на «на проверке» после первого документа, затем — на «проверен» или «отклонён». Отказ приходит с комментарием, а новый документ снова отправляет аккаунт на проверку. Компании из регулируемых отраслей и отраслей повышенного риска проверяются индивидуально. Шаги проверки, типы документов и что делать после отказа — в статье KYB для мерчантов.

Проверка — одно из ограничений выплат, описанных на странице безопасности; остальные — 2FA, белый список адресов и второе подтверждение.

Кто может открыть аккаунт и для чего нужен CryptoLike — на странице о CryptoLike.