# Verificación KYB para comercios: qué se revisa y por qué

> Verificación KYB en CryptoLike: qué documentos subir, los cuatro estados, por qué los retiros esperan a que la cuenta esté verificada y qué hacer tras un rechazo.

Source: https://cryptolike.net/es/blog/kyb-for-crypto-merchants
Published: 2026-10-04 · Updated: 2026-10-04 · Author: CryptoLike team

Puntos clave:

- En CryptoLike puedes recibir pagos cripto antes de la verificación; los retiros se habilitan cuando la cuenta está verificada (KYB), y hasta entonces una solicitud de retiro responde `403 kyb_required`.
- El propietario o un administrador sube los documentos en el panel, en Configuración → Verificación, como archivos PDF, PNG o JPEG de hasta 10 MB cada uno.
- El estado pasa de none a pending con la primera carga y después a verified o rejected; un rechazo siempre llega con un comentario del revisor.
- Tras un rechazo, lee el comentario y sube los documentos corregidos. La cuenta vuelve a revisión y, mientras tanto, los pagos se siguen acreditando.
- La verificación KYB revisa quién está detrás de la cuenta; la verificación AML revisa las direcciones de cada transferencia. CryptoLike aplica las dos.

La verificación KYB («know your business», conoce a tu negocio) es la forma en que una plataforma de pagos sabe quién está detrás de una cuenta antes de que el dinero salga de ella. En CryptoLike, la verificación de la cuenta está ligada a los retiros: desde el primer día puedes integrar, probar y recibir pagos, y los retiros se habilitan cuando la cuenta queda verificada. Aquí verás qué documentos pide CryptoLike, cómo es la revisión, qué significa cada estado y qué hacer si rechazan tu solicitud.

Este artículo describe cómo funciona la verificación en CryptoLike. No es asesoría legal: tus propias obligaciones dependen de tu negocio y de tu país.

## Qué es la verificación KYB y por qué las plataformas de pago revisan a los comercios

La verificación KYB revisa una empresa, o a la persona detrás de una cuenta: quién es dueño del negocio, quién lo dirige y a qué se dedica. Las plataformas de pago suelen hacerla antes de permitir que el dinero salga, porque están entre quienes pagan y el negocio que recibe ese dinero.

El KYC (verificación de identidad) revisa a una persona. La verificación KYB mira el negocio y a las personas que lo poseen y lo controlan; por eso los documentos incluyen tanto el registro de la empresa como la identificación del director. Los objetivos son prácticos: saber quién recibe y retira los fondos, mantener el fraude y el dinero robado fuera de la plataforma, dejar fuera a personas sancionadas y poder responder cuando alguien pregunta a quién se pagó.

La verificación KYB no es lo mismo que la verificación AML. La primera mira al titular de la cuenta; la segunda mira cada transferencia, es decir, la dirección de la que llega un pago y la dirección a la que va un retiro. CryptoLike aplica las dos, y la [página de seguridad](https://cryptolike.net/es/security) explica cómo funciona la verificación AML.

## ¿Necesitas la verificación KYB para recibir pagos cripto?

No. En CryptoLike, la verificación se exige para los retiros, no para recibir dinero. Las facturas, las direcciones estáticas, los enlaces de pago y los plugins para CMS funcionan antes de la verificación, y puedes probarlos con claves de prueba y redes de prueba.

Mientras la cuenta no esté verificada, se rechaza cualquier forma de sacar dinero. Un retiro por la API responde `403 kyb_required` con el mensaje «Antes de retirar, completa la verificación de la cuenta (KYB).»; un CSV de retiros se rechaza igual, y el bot de Telegram responde que los retiros requieren la verificación de la cuenta. En el panel, ese rechazo muestra el aviso «Se requiere verificación.» con el botón «Ir a la verificación».

Mientras tanto, los pagos entrantes se acreditan a tu saldo como siempre, así que el dinero ya está ahí cuando termina la revisión. El consejo práctico: empieza la verificación al mismo tiempo que la integración, no cuando necesites el primer retiro. Los dos procesos avanzan en paralelo.

## Qué documentos pide CryptoLike

La página de verificación muestra cinco tipos de documento. Cada carga es un archivo de un solo tipo: elige el tipo en el campo «Tipo de documento» y luego arrastra el archivo o haz clic para elegirlo.

| Tipo de documento en el panel | Qué le muestra al revisor |
|---|---|
| Registro de la empresa | Que el negocio existe y con qué nombre |
| Identificación del director | Quién dirige el negocio |
| Comprobante de domicilio | Dónde está el negocio o la persona |
| Estructura de propiedad | Quién es dueño del negocio |
| Otro | Todo lo que no encaja en los tipos anteriores |

Se aceptan archivos PDF, PNG o JPEG de hasta 10 MB cada uno. El contenido tiene que coincidir con el formato: un archivo renombrado a `.pdf` que no es un PDF se rechaza. La cantidad de documentos por cuenta es limitada, así que sube versiones finales y no borradores. Un archivo subido no se puede eliminar desde el panel: la versión corregida simplemente se sube junto a él.

Solo el propietario o un administrador de la cuenta pueden subir documentos. Los demás miembros del equipo pueden abrir la página, ver el estado y la lista de archivos, y descargarlos. Los negocios de sectores regulados o de mayor riesgo se revisan de forma individual. Las personas físicas también pueden usar CryptoLike, y para ellas la página y los estados son los mismos.

## Cómo funciona la verificación, paso a paso

La verificación tiene cuatro pasos y la primera carga la inicia: no hay un botón aparte para enviarla. El panel muestra el estado con su propia etiqueta; la API y el bot de Telegram usan los valores entre paréntesis.

| Paso | Qué haces en el panel | Qué hace CryptoLike | Estado |
|---|---|---|---|
| 1. Abrir la página | Configuración → Verificación | Muestra el estado, los tipos de documento y los archivos ya subidos | Sin verificar (`none`) |
| 2. Subir | Elegir el tipo y el archivo; repetir con cada documento | Revisa el formato y el tamaño, guarda el archivo y, con la primera carga, pone la cuenta en la fila de revisión | En verificación (`pending`) |
| 3. Revisión | No hace falta nada; mientras esperas, puedes agregar documentos | Un revisor de CryptoLike revisa el conjunto completo | En verificación (`pending`) |
| 4. Decisión | Leer el resultado en la misma página | Verifica la cuenta o rechaza la solicitud con un comentario | Verificada (`verified`) o Verificación rechazada (`rejected`) |

La página muestra la fecha de envío y la fecha de revisión. También puedes consultar el estado con el comando `/kyb` del bot de Telegram, y el resumen, si lo recibes por correo o en Telegram, incluye una verificación pendiente entre las acciones abiertas. Las solicitudes esperan en una fila, primero las más antiguas, y una persona decide cada una: no hay aprobación automática.

Desde que la cuenta queda verificada, los retiros pasan. CryptoLike puede revisar una decisión más adelante; cada solicitud de retiro se comprueba con el estado del momento en que se crea. Con la cuenta verificada, la página Verificación muestra el estado y los archivos ya subidos, sin formulario de carga. Si tus documentos cambian, por ejemplo tras un cambio de director, envía los nuevos a [support@cryptolike.net](mailto:support@cryptolike.net).

## Si rechazan tu verificación

Un rechazo siempre llega con un comentario del revisor que dice qué está mal o qué falta. El panel muestra el aviso «Verificación rechazada.», marca «Verificación» en el menú con «!» y muestra el comentario en la página, en «Comentario del revisor»; `/kyb` en Telegram también lo muestra.

Para resolverlo, lee el comentario y sube los documentos corregidos o los que faltan. La primera carga nueva devuelve la cuenta a «En verificación», borra el comentario anterior y la revisión empieza de nuevo. Los archivos anteriores se quedan en la lista, así que el revisor ve todo el historial.

Un rechazo no bloquea la cuenta. Los pagos, las direcciones estáticas y los enlaces de pago siguen funcionando, y el dinero entrante se acredita como siempre; solo esperan los retiros. CryptoLike puede negar la verificación y, en ese caso, los retiros siguen sin estar disponibles, como indican los [términos de uso](https://cryptolike.net/es/legal/terms). Si el comentario no queda claro, escribe a soporte desde el correo de la cuenta.

## Cómo se manejan tus documentos

Los documentos solo se ven dentro de tu propia cuenta. En el panel, un enlace a un documento de otra cuenta responde «no encontrado», nunca el archivo. El revisor puede dejar notas internas sobre un documento; esas notas se quedan dentro de CryptoLike, y a ti te llegan la decisión y su comentario.

Del lado de CryptoLike, cada vez que un revisor abre un documento y cada decisión quedan en un registro de auditoría. Los archivos se guardan en un almacenamiento de objetos cifrado. La [política de privacidad](https://cryptolike.net/es/legal/privacy) describe qué datos de verificación se recopilan, para qué y cuánto tiempo se conservan: mientras exista tu cuenta y, después del cierre, el tiempo necesario para cumplir obligaciones legales, contables y de seguridad.

## La verificación KYB y los demás controles de retiro

La verificación es una de varias condiciones que debe cumplir un retiro, no la única. Las demás se configuran por cuenta o por clave y se aplican también a las cuentas verificadas.

- **2FA.** Los retiros desde el panel se confirman con un código de verificación en dos pasos (2FA).
- **Permisos de la clave API.** Una clave necesita el permiso `withdraw` para crear retiros; la clave de una tienda nunca lo necesita.
- **Direcciones permitidas y segunda aprobación.** La lista de direcciones permitidas limita los destinos, y la segunda aprobación pide a otro propietario o administrador que confirme los retiros grandes desde el panel o el bot de Telegram; los retiros por API no esperan esa aprobación.
- **Revisión y verificación AML.** Los retiros que superan los límites de la cuenta pasan a revisión manual, y cada dirección de destino pasa por la verificación AML.

Cómo se combinan estos controles en un pago masivo lo explica el caso de uso de [pagos masivos en cripto](https://cryptolike.net/es/use-cases/mass-payouts).

## Cómo verificar tu cuenta en CryptoLike

Tu parte de la verificación es subir los documentos; lo demás es la revisión. Planéala junto con la integración para que los retiros estén listos cuando los necesites.

1. Crea la cuenta, confirma el correo y arma la integración con claves de prueba: consulta cómo [probar pagos cripto](https://cryptolike.net/es/guides/test-crypto-payments).
2. Como propietario o administrador, abre Configuración → Verificación y sube cada documento con su tipo.
3. Mientras avanza la revisión, activa la 2FA y configura la lista de direcciones permitidas y la segunda aprobación en el panel.
4. Cuando el estado diga «Verificada», haz tu primer retiro o sube un CSV de retiros.

## Preguntas frecuentes

### ¿Necesito la verificación KYB para recibir pagos cripto como negocio?

En CryptoLike, no. Las facturas, las direcciones estáticas, los enlaces de pago y los plugins funcionan antes de la verificación, y los pagos entrantes se acreditan a tu saldo. La verificación de la cuenta (KYB) se exige antes de los retiros: mientras la cuenta no esté verificada, una solicitud de retiro responde `403 kyb_required`. Empiézala pronto para tener los retiros listos a tiempo.

### ¿Cuánto tarda la verificación KYB?

Una persona revisa cada solicitud, en el orden en que llegan, así que el tiempo depende de la fila y de que el conjunto esté completo. Sube de una vez todos los documentos que lista la página: si falta alguno, habrá un rechazo y una segunda ronda. La decisión aparece en la página «Verificación» del panel y con `/kyb` en el bot de Telegram.

### ¿Qué pasa si rechazan mi verificación?

La cuenta no se bloquea: los pagos siguen llegando y acreditándose, y solo esperan los retiros. El rechazo llega con un comentario del revisor en la página «Verificación». Sube los documentos corregidos o los que faltan; la primera carga nueva devuelve la cuenta a revisión. Si el comentario no queda claro, escribe a soporte desde el correo de la cuenta.

### ¿Quién de mi equipo puede subir los documentos?

El propietario y los administradores de la cuenta. Los demás miembros del equipo pueden abrir la página «Verificación» y ver el estado, el comentario del revisor y los archivos subidos, pero no pueden agregar documentos. Cada archivo es un PDF, PNG o JPEG de hasta 10 MB y se sube con su tipo de documento.

### ¿Puedo agregar documentos después de la verificación?

No desde el panel: tras la verificación, la página Verificación muestra el estado y los archivos subidos, pero no el formulario de carga. Para enviar documentos nuevos, por ejemplo tras un cambio de director o de dueños, escribe a [support@cryptolike.net](mailto:support@cryptolike.net). Antes de la verificación y después de un rechazo, los subes en la página Verificación, y una carga nueva inicia una revisión nueva.